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こんな仕事をしています [ライフプランニング]
私の仕事は、主に生命保険の見直しです。
ただ、お客さまとの話が、保険だけで終ることはあまりありません。
お金の貯め方とか、税金のこと、年金、家、病気、介護、相続など、いろいろです。
ＣＦＰ試験で学んだ知識はとても役立っていますが、不足している部分も多く、日々勉強です。
マネーに関する相談を受けますが、希望される方には「ライフプランニング」をしています。
これは一言でいうと、「将来の家計の見通しを立てる」ということになります。
お客さまには、これからやりたい希望や計画があります。
結婚、子供の進学、家の購入、車の買い替え、旅行、趣味などですが、これらの想いを実現すると、家計の収支はどのように変化していくかをシミュレーションします。
改善点があれば修正し、より良いプランを作っていきます。
そのなかで、遺族年金などを加味して、万一があっても想いが実現できるような保障を考えます。
ただ、プランができても、数年後には考えも変わりますし、予定外のことも起きます。そうしたらまたライフプランニングをして、新しいプランを作ります。
人生を共に歩み、夢の実現のお手伝いをする。
そんな仕事です。
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